تعتبر صناديق الاستثمار العقاري أحد أدوات الاستثمار الجديدة التي تم إطلاقها في السوق المصري خلال السنوات الأخيرة، وتهدف هذه الصناديق إلى جذب الاستثمارات في القطاع العقاري من خلال تجميع الأموال من المستثمرين وإعادة استثمارها في مشروعات عقارية مختلفة.
تتمثل فكرة صناديق الاستثمار العقاري في تجميع الأموال من المستثمرين واستثمارها في مشروعات عقارية مختلفة، مثل المشروعات السكنية والمكاتب التجارية والمراكز التجارية والفنادق والمستشفيات وغيرها، ويتم توزيع الأرباح الناتجة عنها على المستثمرين بنسبة محددة تتفق عليها الصناديق مع المستثمرين.
يمكن لأي شخص أو جهة مصرفية أو مؤسسة استثمارية أو شركة تأمين أن تشتري وحدات في صناديق الاستثمار العقاري، ويتم ذلك عن طريق الاكتتاب في الصندوق خلال فترة الاكتتاب، ويمكن للمستثمرين بيع وحداتهم في الصناديق في أي وقت خلال فترة التداول.
وتخضع صناديق الاستثمار العقاري في مصر للرقابة والإشراف من قبل الهيئة العامة للرقابة المالية، ويتم تحديد شروط ومعايير صارمة للاستثمار في المشاريع العقارية لضمان حماية حقوق المستثمرين وتحقيق أفضل عوائد لهم.
أهم صناديق الاستثمار العقاري في مصر
تعتبر صناديق الاستثمار العقاري واحدة من أحدث الأدوات المالية المستخدمة في قطاع العقارات التي حققت نجاحات كبيرة في العديد من الدول العالمية، وأصبحت من أهم وسائل الاستثمار للأفراد والشركات الراغبة في الحصول على عوائد مالية مرتفعة من العقارات.
بدأ استخدام الصناديق العقارية في مصر مؤخرا، حيث تعمل العديد من الشركات العقارية والمالية على إطلاق صناديق استثمار عقاري متنوعة لتلبية احتياجات المستثمرين، ومن أهم هذه الصناديق المتاحة على الساحة المصرية:
صندوق المصريين للاستثمار العقاري
يعد صندوق المصريين للاستثمار العقاري أول صندوق استثماري عقاري في مصر، ويعمل تحت إشراف الهيئة العامة للرقابة المالية، يهدف إلى توفير فرص استثمارية لكل العملاء الراغبين في الاستثمار العقاري سوار كانوا مؤسسات أو أفراد أو حتى شخصيات اعتبارية.
يعتبر حجم الصندوق من أهم المميزات التي تجعلك ترغب في الاستثمار فيه، حيث أنه يبلغ 2,5 مليار جنيه، تم تقسيمهم على 250 مليون وثيقة بقيمة 10 جنيهات للوثيقة الواحدة، ويتم العمل على زيادة حجم الصندوق ليصل إلى 10 مليار جنيه.
صندوق استثمار مصر العقاري 1
يعتبر صندوق استثمار مصر العقاري 1 احدث الصناديق الاستثمارية العقارية التي تم تأسيسها في مصر، وهو نشأ بالتعاون بين بنك القاهرة وشركة مصر القابضة للتأمين وشركة أليانز للتأمين، ويستهدف الصندوق الاستثمار في الأصول التجارية ذات العائد الدوري.
ومن أهم مميزات الصندوق أنه يتيح الفرصة لتحقيق عوائد جيدة للمستثمرين، كما يعمل على توزيع المخاطر على العقارات التي يمتلكها الصندوق، ويأتي دوق استثمار مصر العقاري 1 ضمن سلسلة من صناديق الاستثمار العقاري التي ينوي بنك القاهرة إطلاقها خلال الفترة المقبلة.
يستهدف البنك رأسمال للصندوق 500 مليون جنيه، وهذا ما وافقت عليه الهيئة العامة للرقابة المالية، وتم الاكتتاب في الإصدار الأول للصندوق بحوالي 360 مليون جنيه من خلال مجموعة من المؤسسات المالية المحلية والأجنبية.
صندوق مصر السيادي
يعمل صندوق مصر السيادي على تطوير الأصول والموارد غير المستغلة، وذلك من خلال عقد شراكات مع القطاع الخاص بهدف تحقيق التنمية أهداف التنمية المستدامة من خلال استثمار آمن من أجل الأجيال القادمة.
يسمح صندوق مصر السيادي بعقد شراكات استثمارية ضخمة على مجموعة من الأصول غير المستخدمة، من خلال دعم دور الحكومة في تنفيذ الإصلاحات الهيكلية، وهو ما يؤدي حتما لزيادة النمو الاقتصادي في كل القطاعات، ويمتلك الصندوق السيادي مجموع من الفروع وهم:
- صندوق مصر الفرعي للخدمات المالية والتحول الرقمي.
- صندوق مصر الفرعي للمرافق والبنية الأساسية.
- صندوق مصر الفرعي للخدمات الصحية والصناعات الدوائية.
- صندوق مصر الفرعي للسياحة والاستثمار العقاري وتطوير الآثار.
لا تنسى: افضل دول الاستثمار العقاري
صندوق النيل للأسهم العقارية
هو أحد الصناديق المتداولة في البورصة المصرية والذي يستثمر في الأسهم المرتبطة بالقطاع العقاري في مصر، يهدف الصندوق إلى تحقيق عوائد مجزية للمستثمرين من خلال تنويع المحفظة الاستثمارية بشكل جيد وتحقيق نمو رأس المال على المدى الطويل.
يتم إدارة صندوق النيل للأسهم العقارية من قبل شركة “نايا للاستثمار” والتي تعد من أبرز شركات الاستثمار في مصر، ويتم تمويل الصندوق عن طريق جمع أموال المستثمرين واستثمارها في الأسهم المرتبطة بالقطاع العقاري في مصر.
يتميز صندوق النيل للأسهم العقارية بتنوع محفظته الاستثمارية حيث يستثمر في شركات مختلفة مثل شركات التطوير العقاري وشركات الإنشاءات والمقاولات وشركات الخدمات العقارية، كما يتميز الصندوق بقدرته على تحقيق عوائد مجزية للمستثمرين على المدى الطويل.
مميزات الاستثمار العقاري في مصر
صناديق الاستثمار العقاري هي أفضل طريقة للاستثمار في العقارات باستخدام صندوق مشترك، تتوفر في صناديق الاستثمار العقاري عدة مزايا، حيث أنها:
- توفر الاستثمارات المشتركة من العقارات المختلفة التي يمكن الاستثمار فيها في نفس الوقت.
- تعلم على خفض المخاطر المشتركة بين المستثمرين من خلال التشغيل المشترك لصندوق الاستثمار.
- توفر تخفيضات الضريبة على الأرباح المكتسبة من خلال الاستثمارات العقارية.
- تيسر الوصول إلى الاستثمار في العقارات بشكل أكثر سهولة من خلال الاستثمار في صندوق مشترك.
- تتوفر فرصة الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري المشتركة والاستثمار في العقارات المشتركة عبر الإنترنت.
- توفر العديد من الصناديق العقارية المختلفة الحد الأدنى للاستثمار في الصندوق بما يتناسب مع ميزانيتك.
أنواع العقارات الخاصة بالاستثمار العقاري في مصر
تتمتع مصر بالتنوع الكبير في أنواع العقارات التي يمكن الاستثمار فيها، وفيما يلي أهم أنواع العقارات والوحدات العقارية الاستثمارية:
- العقارات الإدارية والتجارية.
- العقارات الطبية والسكنية.
- العقارات التجارية والعقارات الزراعية.
- المشاريع التطويرية.
- تطوير الأراضي.
- المشاريع الصغيرة الخاصة.
- المشاريع الاستثمارية العقارية.
- الشقق والفيلات.
- الشاليهات.
- البيوت الخشبية.
- خصائص صناديق الاستثمار العقاري في مصر.
الاستثمار العقاري في العموم يشمل العديد من أنواع الاستثمارات العقارية، ولكن صناديق الاستثمار العقاري لها سمات مميزة تختلف عن أي مجال استثماري عقاري آخر، ومن أهم وخصائص الاستثمار العقاري في مصر:
- الإنتاج المالي المستمر والذي يتم الاستثمار في العقارات التي توفر إنتاج مالي مستمر لصندوق الاستثمار.
- الاستثمار المحدد ويتم الاستثمار في العقارات والبنود التي تحددها صندوق الاستثمار.
- تحديد المخاطر ويتم تحديد المخاطر التي يمكن لصندوق الاستثمار أن يواجهها.
- الأداء المالي ويتم تحديد مستوى الأداء المالي الذي سيحصل عليه صندوق الاستثمار.
- تتيح فرصة الاستثمار في العقارات لفئات وأفراد متعددة، سواء كانوا صغار المستثمرين أو كبار المستثمرين.
- تعد مصدراً لجذب رؤوس الأموال المحلية والأجنبية، وتعزز بذلك الاقتصاد المصري وتساهم في تنميته.
- تسهل عملية الاستثمار في العقارات بشكل مرن ومنظم، حيث يتم توزيع الأموال المستثمرة على عدة مشاريع عقارية متعددة، مما يقلل من المخاطر ويزيد من العوائد المحتملة.
- تتمتع بالشفافية والمراقبة الدقيقة من قبل الجهات الرسمية، حيث يتم إجراء تدقيق دوري للحسابات والتقارير المالية للصندوق للتأكد من سلامتها وصحتها.
- توفر فرصة الاستثمار في مشاريع عقارية مختلفة، بما في ذلك العقارات السكنية والتجارية والصناعية، مما يساعد على تنويع المحفظة الاستثمارية وتحقيق عوائد متعددة.
للمزيد من انواع الاستثمار العقاري
يوجد العديد من المميزات التي يمكن للمستثمرين الاستفادة منها للاستثمار العقاري في مصر، حيث أنه يتميز بالأداء المالي المستمر، والمخاطر المحددة، والتحكم الكامل في الاستثمار، والمشاريع التطويرية التي توفر ربحاً كبيراً، والاستثمار في المناطق الأكثر جاذبية، كل هذه المميزات يتمتع بها المستثمرون الذين يختارون الاستثمار العقاري في مصر.
